收集:中国股票市场经济分析网
5招防控炒黄金风险：控制持仓量
引言:近期黄金价格的走势跌宕起伏,多半受美元走势因素的影响。在这种行情下,投资者应该注意些什么呢？
导语:“投资者应该注意自己投资黄金的持仓比例,千万不能重仓或全仓,这样会加大风险。一般用20%的资金去投资可以规避一些风险。”尊皇金业的副总经理鲁东旭表示。
近几年来,黄金价格的波动幅度较大,金市里自然是有人欢喜有人愁。投资者应该如何制定适合自己的投资策略,以及防控风险的策略。就此记者采访了尊皇金业的副总鲁东旭先生。
有五年从业经历的鲁东旭告诉记者,他初涉黄金行业是因为认识了张卫星老师。自高德黄金公司成立后,他便跟从张卫星学习黄金交易。从新手成长为一位杰出的市场总监,而在经历了事业辉煌的高峰后,又见证了公司因爆仓而倒闭的结局。“其实,人生并不能用得失这两个字来计算。在金市里,虽然你失去了金钱,但你却体验到了别人未曾体会的滋味。”鲁总在回忆过往经历的时候自我解嘲道。但在这一过程中,鲁总深深体验到控制风险的重要性。
实物黄金PK延时交易产品
目前尊皇金业有实物黄金和现货延迟交收两大业务。说到实物黄金,其实就是实物黄金储备。鲁总表示,很多人买了以后会发现其相对延时交易产品安全但灵活度不够并且交易成本较高。一般投资现货黄金每克要有加工费,回购时,尽管目前国内很多黄金公司按照国际金价推出实时回购,但也是按照原料金的价格减掉回购费用。这样一买一卖每克黄金就有相对较高的交易成本,适合做长线的投资者但其收益在一年内翻两番、三番的可能性很小。“我们公司目前独家推出'纵横汇海’系列'龙凤’金条和'天马’金钱两大实物黄金品种供客户选择。”鲁总告诉记者。
不过,杠杆交易就可以解决实物黄金成本高的问题。其实每天行情波动最剧烈的都是在夜里。这种1:5的杠杆交易方便所有人在网上24小时交易。交易时间不受限制,有杠杆、有做空机制,获利机会比实物黄金多,这些特点受到很多客户的喜爱。这也是尊皇金业做1:5杠杆交易的客户的比例大于购买实物黄金客户的原因。
“客户只要交20%的保证金,便可进行场外市场交易,通过订货预付款的方式达到实物黄金的买卖,这就是我们的延迟交收产品。假如客户打算拿100万投资黄金,只需拿出其中的20万做保证金便可交易,剩下的80万可以做其他投资。但前提是黄金价格不能跌出你保证金的范围,若金价低于保证金,就会爆仓。譬如,目前金价是246元,你交的保证金是46元,若金价跌破200元。此时,你已经没有保证金,我就只能强行平仓,这就是爆仓。”鲁总如是说。
调准杠杆,防控风险
尽管杠杆炒金的风险大,但是杠杆炒金可以发挥资金的最大效用。当金价是256元时,若两个人同时拿出100万炒黄金。一个人操作杠杆交易,用20万定金买100万的黄金,另一个人全额炒金。半年以后,金价下跌至236元时,第一个人投入的20万就爆仓了即全额亏损。第二个人赔了20万,账户里还剩下80万。表面如此,可实际上,这半年的时间,前者可将80万投资到其他品种上以获取收益,可见有杠杆的交易更灵活。而后者的100万全部放在金子上面,剩下的80万没有任何利息,牢牢地被套在里面。事实上,客户可将沉淀到下面的资金拿出来做其他投资,这就是杠杆交易的魅力。
“但不建议投资者全仓操作。”鲁总认为,别人拿100万炒金,浮动20%,但你一共就20万,也跟着全额投资,这样做是不对的。总资金是20万就应该拿出其中的20%即4万元去做,这样才可以控制好风险。如果投资者打算用20万炒金,建议他用20万开户,用20%或40%的资金去炒,千万不要100%去投。其实1:5的杠杆很好赚钱,以现在的行情来看,100多美元就能翻一番,而每年年波动超过200美元以上。
五招防控风险
1、控制好持仓比例;
2、不要把钱打到境外去做外盘交易,也不要做1:100的大杠杆;目前地下炒金的公司很多,应该呼吁政府打击一下。
3、控制好杠杆比例;对投资进行规划,控制贪欲;
4、做好止损;
5、最保守的就是投资实物黄金,尽管收益少,但风险也相对小。
未来的投资策略
很多人希望有能力预见未来, “有预期是必要的,但预期是根据我的持仓比例计算的。”鲁总说,不要去预估今晚会涨几个点,而是要调整好策略,比如涨了怎么办或者跌到某个价位又怎么办。不要把过多的精力关注到它会涨几个点上,而要想好“怎么办”,根据行情做好“止盈止损”就可以了。
在采访过程中,鲁总谈到自己投资黄金的策略,他主要是以周k线图为基准,配合日线指标,看行情来做。从现在来看,金价仍在上升通道中。但最近一段时间没有仓位,因金价涨得太猛,他选择了观望,等待金价回归到支撑线(1060美元左右,而且支撑是随着时间推移而向上提的)。他认为,可以在此支撑位置之上做多,跌破这个支撑就做空。
最后,他提醒说,投资者应该动态地看待行情,不应过于迷信于预测未来会涨什么位置。此外还需根据自己的投资习惯、持仓比例制定适合自己的投资策略。