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银行选好基金公司的绝密技巧
作为基金销售市场力量最强大的银行，什么样的基金公司和基金产品在他们眼里是优秀的？境外机构在开拓国内市场时，如何判断一家基金公司的好与坏？第三方机构又是如何给不同的基金公司和基金产品评级的？在2009年基金营销拓展研讨会上，与会人士从不同的角度提出了不同的选择标准。总体而言，投资业绩、公司治理结构、风险控制成为大家最关注的三大要素。
八大标准评判基金公司
“某个管理者‘一手遮天’的基金公司，显然公司治理结构存在问题。”中国建设银行 （601939 股吧,行情,资讯,主力买卖）投资托管服务部副总经理李春信幽默地表示，好的基金公司主要应包括以下几个特点：一是基金公司法人治理结构好；二是大股东干预少；三是成立时间比较早；四是过往投资业绩中等偏上；五是遵纪守法，严格按照监管层要求运作；六是高管比较团结，尤其是董事长和总经理劲往一处使；七是基金公司高管人员为了营销基金，管理层能亲自下到营销一线，与投资者沟通；八是基金公司企业文化比较好，风气比较正。
“所有这些因素中，我认为业绩是最重要的。”李春信还认为，判断一家基金公司投资业绩好坏与否，应该把时间拉长至三到五年。“具备这些特点的基金公司，心脏病患者也敢买它旗下的基金。”
“现在很多基金的名称让投资者很难记下来，甚至误认为是基金公司的名称。”李春信还认为，基金的取名应该和基金公司的名称区分开来，对于基金公司在发行基金时热衷于请基金经理和投资者沟通的做法，李春信认为基金公司更应该给予投资者的是持有基金的信心。
投资理念“简单为美”
很多基金公司在进行基金营销时，总是喜欢把一大堆所谓的数量模型“推销”给投资者，香港PIMCO亚洲有限公司中国业务发展主管孙昊表示，好的基金公司应当有规范化的投资理念和流程，而且投资理念最好是清晰简单的、可重复的，要让一般的投资者都能听懂。其次，好的基金公司还应该有严格的风险控制流程。“和基金公司管理层交流的时候，其实是很容易知道他们的风控意识和风控流程到底如何。”孙昊还表示，从国际上看，评价一家基金公司的好坏与否，还可以从资产管理规模、声誉、历史业绩等方面进行评判。
此外，基金公司能否用好的激励机制留住优秀的资产管理人员、有没有高品质的客户服务，这些都是评价基金公司的因素。
来自于第三方评价机构的与会人士表示，优秀的基金公司必然有优秀的核心管理团队和良好的投研制度，同时能给投资者提供持续稳健的投资业绩。在净值波动率、投资策略的前瞻性、基金经理投资风格的连续性等方面，优秀的基金公司也会表现得较为稳健。
也有与会人士表示，基金公司的品牌要做大做强，应当着眼于品牌战略和企业战略，让投资者在基于信任基金公司的基础上选择公司的产品，建立基金公司和投资者长期信任的关系。